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借力后发优势布局弯道超车

jonyao 2018-12-10 11:50117 人围观 原作者: 长沙农商银行信息科技部总经理 李传龙 来自: 长沙银行、科技创新、业务转型

简介 :2018年,长沙农商银行将继续加大科技投入力度,围绕“移动化、智能化、数据化、平台化”的四化建设目标,发挥信息科技的勇气与智慧,强化自主研发、技术专研的核心竞争力,践行科技创新与引领,不断夯实信息科技基础 ...
2018年,长沙农商银行将继续加大科技投入力度,围绕“移动化、智能化、数据化、平台化”的四化建设目标,发挥信息科技的勇气与智慧,强化自主研发、技术专研的核心竞争力,践行科技创新与引领,不断夯实信息科技基础设施,加速推进信息系统建设,助推业务转型升级,为深化长沙农商银行改革、为业务发展提供坚强支撑。

2018年,长沙农商银行将继续加大科技投入力度,围绕“移动化、智能化、数据化、平台化”的四化建设目标,发挥信息科技的勇气与智慧,强化自主研发、技术专研的核心竞争力,践行科技创新与引领,不断夯实信息科技基础设施,加速推进信息系统建设,助推业务转型升级,为深化长沙农商银行改革、为业务发展提供坚强支撑。

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长沙农商银行信息科技部总经理 李传龙

  长沙农商银行成立于2016年9月,综合实力目前已跃居全国千家农商银行第28位。作为一家资产超千亿的新生银行,长沙农商银行迫切需要改变科技零基础、科技支撑远远落后于业务需要的被动局面,加快科技建设、打牢科技基础、科学布局、运用后发优势,赶超先进银行,发挥科技第一生产力的作用,推动信息科技支撑和创新转型,以科技创新推动业务创新发展,践行科技服务于业务的根本定位。

一、2017年铸就科技核心竞争力,打牢科技基础,布局弯道超车

  2017年是长沙农商银行扬帆起航、转型发展的起步之年,更是信息科技从无到有的奠基之年、开局之年,行党委提出“科技是氧气,没有氧气就断气”,举全行之力,凝心聚气,以“科技强行”为发展战略,以夯实基础为发展主线,全面落实信息科技保障工作,加快信息科技软硬件基础建设,推动信息科技专业人才队伍建设,狠抓落实信息科技制度建设,铸就科技核心竞争力,借力科技后发优势,高起点、高标准整体布局,做好规划,力求使科技发展实现弯道超车,以更好地支撑业务发展。

  1.以五大目标为指引,力促科技行稳致远

  信息科技在建设之初,需要紧紧把握科技发展方向,既要脚踏实地,更要仰望星空,不断向更高的科技目标努力。一是破解难点,践行科技服务于业务的根本定位。解决好科技基础薄弱与业务迫切需要支撑的矛盾,化解边打基础边支持业务发展的实际困难,利用系统建设难得的历史性机遇,锻炼科技队伍,对重要系统,有选择性地逐步走上自主运维与研发之路。二是抓住重点,夯实基础设施。租赁IDC机房、建立起网络、服务器、负载均衡、数据库、中间件、安全防御等技术基础架构,建立起标准的运维体系,以适应新建应用系统的迫切需要。三是以监管促达标,规范化发展。建立和不断完善信息科技风险管理“三道防线”,加强信息科技制度、规范、流程等软实力建设,全面坚持“风险为本、安全第一”的原则,促使信息科技规范化、标准化发展。四是科技引领,创新驱动。加强与业界领先科技公司、高校的交流合作,增强科技人员的技术敏锐度,快速引入并消化业界先进技术,提升技术水平和创新能力,充分发挥科技对创新的引领作用,切实加强新兴技术与业务的融合。五是统筹规划,着眼长远。以银监会“十三五”信息科技发展规划为纲要,结合业务发展规划,制定信息科技三年发展规划,注重规划的可落地,着重规划的管控,处理好当前科技建设短平快与科技长远规划的矛盾。

  2.逐步构建“四个能力”,持续打造核心竞争力

  研发能力、标准化能力、风控能力和创新能力这“四个能力”是信息科技的核心竞争力,并且这些能力的构建是一个循序渐进的过程。一是构建研发能力。研发能力是信息科技四个能力中的首要能力,是看家本事,亦是打造快速、稳固信息科技支撑性能的基础,引进外部系统,通过消化吸收,自主研发与外部辅助力量相结合,自控核心技术,引入统一研发平台,提升科技团队的开发能力。二是构建标准化能力。信息科技的标准化能力是信息科技的软实力,是信息科技规范化运作的基线,构建标准体系框架,积极推进标准的应用和落实。通过建立并完善系统开发、系统测试、科技运维、信息安全、网络建设、基础设施等技术规范,有效促进信息科技管理水平的提升。三是构建风控能力。管科技就是管风险,要对信息科技风险零容忍,建立和不断完善信息科技风险管理“三道防线”,建立健全信息科技外包、连续性、信息安全、突发事件的应急预案和处置机制,加强应急演练,加大灾备资源建设力度,建立健全风控管理体系。

  四是创新能力。加大对新兴技术的探索研究,积极推进新兴技术成果应用,促进以移动支付、云计算、大数据、生物识别、跨界金融等为代表的新兴信息技术与长沙农商银行业务的深度融合,提升综合技术实力和科技创新能力,发挥数据价值,优化客户体验,增加客户黏性,在渠道、产品和服务等方面不断推陈出新,支撑长沙农商银行各项业务快速发展。

  3.抓支撑点,创新组织体制机制激发信息科技内生动力

  逐步建立以奖为主、以绩取酬的激励机制,通过适当奖励激发科技人员潜力,实施快速迭代式开发。2017年科技自主研发是先从较小的管理系统起步,逐步实施、稳扎稳打,通过制定和实施项目研发奖励办法,推进系统建设,同时加快引进先进系统,鼓励科技人员掌握并加入开发团队。让科技团队的每一个成员在某一方面,不断学习,不断成长,成为信息科技某个专业领域的专家,打造视野开阔、技术先进、业务精通的科技队伍。保持科技队伍的淳朴,提升科技队伍对技术的研发能力,弘扬科技队伍吃苦耐劳的精神。大兴学习之风,内部以师傅带徒弟,外部引入培训,与高校合作,开阔视野。通过树立勇于竞争、敢于争先的科技文化,凝心聚智,树立科技魂魄,打造一支攻无不取、战无不胜的科技队伍。

  4.抓关键点,以“四个到位”殚精竭虑支持业务发展

  一是应用系统建设支撑到位。坚定不移地支持业务发展,牢牢树立科技即服务的根本理念,紧紧围绕信息科技支持业务发展这一核心和首要任务,加大对现有业务的支持力度,安排优秀科技人员加强对行内急需业务系统建设的支持,确保每个系统源码采购,确保技术先进,架构领先灵活,系统升级维护可控。

  二是数据分析服务到位。数据作为重要的信息资产,根据不断变化的业务发展、客户营销、风险管理、经营分析的需要,深入数据分析工作,提升数据应用价值,加强推广发布力度,满足业务发展和决策需要。

  三是技术手段提供到位。广泛了解和吸收信息技术的先进成果和经验,连续跟踪信息技术的热点产品和方案,从实际情况出发,注重独立分析、研究和论证,开展云平台基础架构、大数据基础架构、指纹识别、人脸识别、虹膜识别、人工智能、移动支付的技术调研和储备。仔细研究、精心规划应用架构、数据架构、技术架构的布局,统领系统建设。

  四是将为业务服务的基础平台建设到位。规划并逐步建设为各业务系统提供服务的短信平台、中间业务、行内统一登录认证平台、影像平台、加密平台、行内域名管理、综合前置平台(ESB)、数据仓库等为业务系统服务的基础平台。

  5.抓重点,推动信息科技基础设施建设

  一是基础硬件、基础软件基本部署到位。完成核心基础网络、服务器、负载均衡、操作系统、数据库、中间件、虚拟化、机房环境监控、基础运维等急需的软硬件资源建设,运用虚拟化技术实现快速部署、灾备恢复。

  二是在物理安全、网络安全、系统安全、应用安全、数据安全、操作安全等不同层面,完善身份认证、访问控制、资源管理、日志分析、操作审计等安全功能,运用IPS、DDOS、VPN、WAF、FW等设备,规划建立起移动互联网等业务系统安全体系,打通互联网通道,为移动端业务发展奠定基础。

  6.抓难点,防微虑远确保科技运行持续、稳定、安全

  一是建立起信息科技制度体系。以监管评级为参照,以银监会、人民银行等监管机构下发的信息科技各项指引与规范为标准,结合信息科技实际运行情况,重点围绕内控合规、风险防控与信息安全,从实效性和操作性上,建立起信息科技治理、项目外包管理、项目管理与质量控制、生产运维与变更、信息科技安全、分支机构科技管理等信息科技制度体系。二是对新建系统实施全生命周期管理。既要抓好系统建设期间“一头一尾”的工作,即需求设计和上线测试,又要抓好系统投产运行后的定期更新与定期完善。要严格按照项目开发规范执行对业务需求与上线测试的把控,杜绝生产系统“模糊上线、带病上线”。在项目设计、研发、测试、外包、上线、变更、紧急问题处理等方面建立起全流程、标准化过程,使制度落地生根。

二、2018年砥砺奋进,加快科技建设,科技创新为业务转型创新插上翅膀

  2018年将是长沙农商银行信息化建设上台阶、升层次的关键之年,长沙农商银行将继续加大科技投入力度,围绕“移动化、智能化、数据化、平台化”的四化建设目标,发挥信息科技的勇气与智慧,强化自主研发、技术专研的核心竞争力,践行科技创新与引领,不断夯实信息科技基础设施,加速推进信息系统建设,助推业务转型升级,为深化长沙农商银行改革、为业务发展提供坚强支撑。

  1.以六大平台建设为抓手,促使信息科技升层次奋起直追

  拟建设基于智能算法的大数据信审平台、数据综合报表平台、统一生物融合认证平台、统一支付平台、互联网金融平台、私有云平台等六大平台,全面提升科技水平。构建多角度多方位的大数据信审平台,为长沙农商银行在个人身份核实和反欺诈方面以及企业风险把控等方面提供征信依据,提升信贷业务发展水平;整合各业务类型数据,建设综合报表平台,为各业务部门提供一致、完整的共享信息平台,支撑业务发展与经营决策,提升数据精细化管理水平;以指纹、人脸及虹膜等多种生物识别技术为核心,建立跨平台的、开放的、可扩展的统一生物融合认证平台,实现用户身份的安全便捷、真实、准确的认证,提升便捷金融水平;以整合支付服务功能为主,将行内已有的各个支付应用系统叠加现有的互联网支付方式建立统一支付平台,提升多元支付融合水平;跨界融合,线上线下,金融互联,注重应用场景,构建互联网金融生态圈,打造互联网金融平台,以金融跨界助力业务发展,提升金融科技互联水平;采用云计算技术设计和部署私有云,实现长沙农商银行IT资源池化、敏捷部署和灵活调度,推动IT建设和服务转型,提升云化平台应用水平。以六大平台建设为抓手,做到数据融合、报表明晰、认证安全、支付统一、金融互联、平台云化,全面提升科技水平。

  2.围绕“移动化、智能化、数据化、平台化”四化,规划建设业务系统

  在系统建设过程中,秉承“移动化、智能化、数据化、平台化”四化理念,统筹考虑和规划业务系统建设,抓住新建系统这个难得的历史机遇,借力后发优势,开拓创新。“互联网+”时代,是无移动不金融的时代,在建设行内管理系统、营销系统、业务系统,以移动化、智能化为中心,突出前瞻性规划。在系统建设实施中,进行系统整合,以平台化建设为主线,减轻后续系统运维、变更升级的压力,确保系统能够实现初步的自主可控。同时在系统规划和建设中,不仅仅关注业务功能、交易流程、业务风控的实现,更要关注数据质量、数据完整、经营分析、精细化管理、监管报送等后续依托于系统的数据需求和提取,运用大数据手段在精细化管理、精准营销、线上信审、贷后风控等方面深耕数据挖掘,实现科技立行、数据兴行的战略。

  3.进一步加强科技基础设施建设,提升科技支撑能力

  深入推进IDC机房二期建设,继续加大核心基础网络、服务器、负载均衡、数据库、中间件、安全设备等信息科技基础资源建设,充分发挥好临时性主机房作用,有效支撑全行现有急用系统部署。启动新机房选址和筹备工作,按国标A级机房标准,开展针对性的考察评估,确定建设方案,统筹规划,放眼未来,积极推进新建机房工作,逐步打造出一个既能满足当前业务需求又能有效应对未来业务发展的现代化生产机房。严密监控服务器、磁盘阵列、数据库、中间件等基础软硬件的运行情况,引入自动化监控工具,将基础软硬件运行情况纳入日常监控范围,持续推进生产运维监控精细化、自动化、智能化建设,强化系统风险和故障的早预警、早定位、早处置。制定各类系统、网络、关键硬件设备等的应急预案,落实应急演练的执行,定期进行不同级别的演练,保证人员的全程参与,增强全员协同处理能力,不断优化应急预案。

  4.集中精力关注科技风险的重点对象、重点环节

  一要加大机房IT基础设施建设、环境监控配置、加强机房巡检,配备有效的技防措施。二要强化需求变更、测试、程序版本控制、生产变更等关键环节的风险防范。三要细化运维管理、运维监控、访问控制措施,利用虚拟化、负载均衡等技术不断提升基础设施对业务运行的承载能力。四要建立应急操作规程和技术方案,加大网络、存储、服务器、数据库、应用、灾备、UPS、电力等全面切换演练力度,灾备切换演练要真正贴近实战,做好对演练的组织、过程、记录及效果评估等工作。五要加强数据备份管理,根据系统风险分析和业务影响分析的结果进行灾难恢复等级划分,并根据成本风险平衡的原则确定每项关键业务功能的灾难恢复策略,提升系统可用率,做到“有备无患,未雨绸缪”。

  5.切实提高风险防控意识,落实风险防控责任

  要充分认识到信息科技风险防控对新建系统的重要意义,坚决避免“两轻两重”——“重开发、轻管理”“重建设、轻运维”,不但要重开发、重建设,更要重运维、重管理,要促使信息科技合规有序,总体风险可控,加强培训教育,让风险意识深入每一位员工,同时将合规、规范纳入绩效考核,在注重工作效率、工作质量的同时,更关注风险防控的关键环节,从严要求,狠抓风险防控措施的落实。

  2018年科技工作将紧紧围绕全行业务发展需要,践行IT服务业务的根本定位,从信息科技基本格局和实际情况出发,急用先行,突出重点任务,稳步扎实推进,持续不断强化科技核心能力建设,切实提高信息科技制度、流程等软实力,从根本上防控科技风险,不断提升科技支撑能力和科技服务水平,助力业务快速发展,奋起直追,谋胜美好未来。

(文章来源:中国金融电脑杂志)

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